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開發金這週舉辦2021Q2法說會

在文章第二點會說到詳細

 

 

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先恭喜昨天奧運羽球小戴打入金牌賽,

以及聖杯組榮獲羽球男雙金牌。

這幾天看比賽看得很興奮,

希望有更多佳績與好消息!!!

 

 

最近看到新聞一直浮現違約交割,

才知道自己有認真研究投資是多麼重要的事情!

快錢一定賺的到,但是你會是萬忠選一之人嗎?

有一句話是這樣說的,

沒經驗的帶著錢進股市,把錢留下帶走了經驗,

有經驗的帶著經驗進股市,把經驗留下帶走了錢,

更厲害的是帶著經驗把錢和經驗都帶走,

而最廢的就是,錢留下來,經驗卻沒帶走!

後續市場就是關注FED動向與通膨狀況,

再來就是美國(財政刺激措施),

與中國(地緣政策與貨幣政策),

等...因素對全球趨勢的影響,

以及變種病毒造成疫情後時代的影響,

疫苗接種與經濟復甦會是相輔相成之關係。

 

開發金短中長線分析

 

2021/07/30這週,

持有400張以上的人共有2205人。

持有400張以下的人有609963人。

持有十張以下的奈米戶則有488270人。

一千張以上大戶有810人。

 

2021/07/23這週,

持有400張以上的人共有2215人。

持有400張以下的人有606777人。

持有十張以下的奈米戶則有485911人。

一千張以上大戶有819人。

 

從2021/07/23至2021/07/30日一週後。

十張以下奈米戶增加了2359人。

一千張以上大戶減少了9人。

整體股東人數增加了3176人。

股價從14.40來到這週收盤14.10。

 

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這一週變化,

外資持股降回到23.8%,

當週呈現賣出53212張,

目前季線至半年線都呈現買入,

而這週呈現賣超,賣壓卻只讓股價動了0.3元。

投信部分這週買入3989張。

從2021.07.12公布六月營收以來,

股東人數增加7656人,

外資賣出58075張,投信買入4765張,

自營商買入15735張,合計賣出37575張,

股價從14.70到14.10。

 

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這週關鍵卷商有以下:

國泰

+14.05(12930)

瑞士信貸

+13.95(6115)

凱基

+14.08(5766)

元富-城東

+13.94(4280)

國票-長城

+14.08(3933)

永豐金-彰化

+13.85(2311)

 

美林

-14.10(15122)

新加坡商瑞銀

-14.09(11190)

台灣摩根士丹利

-13.90(9645)

摩根大通

-14.23(9217)

美商高盛

-13.94(5947)

永豐金

-14.07(4836)

 

這週法人一致轉賣,

股價支撐在13.85,

除了原本的主力外,

其他主力也默默進場接手。

 

這一週每日週轉率狀況

07/26周轉率0.48%。

07/27周轉率0.61%。

07/28周轉率0.70%。

07/29周轉率0.30%。

07/30周轉率0.32%。

 

這一週官股共買了943張,

其中以華南/第一金/臺銀買最多,

而兆豐與台灣企銀賣最多。

 

1.

我在開發金8塊,9塊,10塊時,

就一直分析到現在,

我看它的後續中壽收購狀況,

包含基本面,產業面和競爭力,

股價就是還在委屈,還沒反應跟上淨值;

現在跟上淨值後,

要注意的後續就是是否可以成為完整的金融控股公司,

像是富邦金/國泰金,

裡面包含了銀行業、證券業、保險業這三個行業,

也就是你買了一家金控公司之後,

你就好像把整個金融產業都打包起來一樣,

更有點像是小型的金融業ETF。

為什麼一堆人會覺得現在開發金股價高了?

因為他們一直覺得就是只值10塊以下,

中了長線的錨點,如果你去看歷史,

你會發現十塊的原因,

有部分出自於2007年與摩根士丹利交易,

與美國次貸連結的信用違約交換合約,

在次貸風暴爆發下慘虧,

導致開發金2008年提列超過台幣80億元的損失,

使得當年度獲利大虧70餘億元,

而今年此訴訟正式和解做收,

再加上中壽收購持續進行中,

有望讓整個開發金金控,

在後續市場上邁向與其他金控公司的獲利表現。

你如果一直把公司的價值當成一個數字,

而不去看他未來的策略與現在營收發展,

你的投資一定沒辦法提高勝率的!

 

2.

開發金這週法說會,

以下為法說會簡報連結:

https://reurl.cc/lRb6VQ

說明第二季以及下半年展望,

開發金總經理(Stefano Paolo Bertamini)表示,

開發金控成為台灣首家與微軟策略合作,

以導入微軟雲端方案的上市民營金融機構,

以加速數位轉型。

目標成為台灣金控公司股東權益報酬率前五名的公司,

今年上半開發金已達陣,

未來公司將更有效率應用資金和資產。

 

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今年上半年自結EPS來到1.14元,較去年成長460%,

估計一整年可以超過1.8元以上的水準,

算是獲利大爆發的一年,

也可以想像明年保守估計配息有機會超過0.8元以上,

換算目前股價也有殖利率5.7%的報酬,

在整體上算是穩健的金控公司,各項指標都很健康,

 

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(可參考以下連結知道三大指標對金融公司的影響)

如下網址:

https://reurl.cc/lRb6Rq

真的算是進可攻(價差)退可守(股息)的標的之一。

 

中壽的部份:

稅後淨利較去年同期成長107%,

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負債成本下降至2.99%,維持正利差,

可以看到下圖紅框的部分,

 

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並啟動第一家推動數位線上保險的服務。

 

凱基銀行的部份:

活期存款增加24%,財富管理手續同期成長13%。

 

凱基證券的部份:

海外獲利部分較去年成長96.4%,

股權承銷為市場第一,以及市佔率10.5%較去年成長三成。

 

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開發資本的部份:

預計在今年第三季完成兩檔基金募集,

今年也正式轉虧為盈。

 

Q&A部份:

開發大樓預計處份在第三季入帳;

中壽收購部分,主管機關給了開發金目標,

預計在明年六月中前完成收購,

目前這個目標是依循主管機關給的指示在進行;

今年多認列之收益是否會反映至明年股利上?

為維持股利穩定政策,以及考量相關業務發展,

所以會做多方考量。

營業成本增加主要兩大原因:

1.資金投入投資成本大幅增加,

主要為在數位轉型和基建上的投入。

2.也因為今年表現較去年成長,

故今年獎金也較去年大幅增加。

 

3.

在ETF部分:

 

元大:

0051持有張數為1354張,佔比為3.15%。

0055持有張數為2616張,佔比為4.56%。

0056持有張數為16.40W張,佔比為2.88%。

006203持有張數為282張,佔比為0.57%。

00713持有張數為2745張,佔比為1.09%。

00850持有張數為5859張,佔比為0.85%。

 

國泰:

00701於6月底時持有9769張,佔比為3.08%;

於7月30日時減少張數來到8810張,佔比為3.24%。

00878於6月底時持有5.7W張,佔比為3.55%;

於7月30日時增加張數來到6.0W張,佔比為3.88%。

ETF部分,元大這週持平或少量加碼,

而國泰部份則是維持與少量加碼。

 

圖片皆擷取於新聞公開資訊與Goodinfo,

以上分享,切勿跟單,損益自負!

 

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