Will-Rich Fish🐟

投資有風險，

每個月辛苦賺錢，

你願意為了你的錢，

花多少時間做控管以及運用呢？

今年也快到了尾聲，

剩下39個交易日，

大家績效都如何呢？

如果是正的，恭喜你要繼續保持，

如果是負的，也別氣餒，

列出每筆交易紀錄回頭檢討，

讓每一次都能得到經驗，

並且從中學習以及改善。

投資並沒有正確以及標準答案，

但是唯一的答案都在各位心中，

就是帳面上，

以及銀行存款中的數字是否增長，

不要為了一時的暴利以及貪婪，

讓自己葬送在市場，

持續穩定的獲利絕對是最好的途徑，

願關注Will的粉絲都活在市場，

並且帳面與銀行存款都能持續成長。

開發金短中長線分析

2021/11/05這週，

持有400張以上的人共有2222人。

持有400張以下的人有629907人。

持有十張以下的奈米戶則有505463人。

一千張以上大戶有817人。

2021/10/29這週，

持有400張以上的人共有2208人。

持有400張以下的人有628488人。

持有十張以下的奈米戶則有504548人。

一千張以上大戶有815人。

從2021/10/29至2021/11/05日一週後。

十張以下奈米戶增加了915人。

一千張以上大戶增加了2人。

整體股東人數增加了1433人。

股價從14.20來到這週收盤14.15。

這一週變化，

外資持股下降至23.6%，

當週呈現賣出32785張，

目前短線皆呈現賣出，

中線呈現買入。

投信部分這週買入3664張。

從2021.10.08公布八月營收以來，

外資買入1930張，投信買入-16700張，

自營商買入45227張，合計買入30457張，

股價為14.15。

這週關鍵卷商有以下：

凱基

+14.17(3173)

彰銀

+14.12(2223)

永豐金-南京

+14.15(2053)

美商高盛

+14.16(1965)

日盛-鳳山

+14.20(1666)

玉山

+14.18(1581)

美林

-14.16(16973)

凱基-台北

-14.16(8173)

台灣摩根士丹利

-14.13(6378)

兆豐-台中港

-14.15(2916)

瑞士信貸

-14.12(2066)

新加坡商瑞銀

-14.13(2031)

籌碼部分，

短線上，

這前兩週瑞士信貸共買了13346張，

這週調節了2066張，根本沒賣多少．

而長線上，

元大/凱基/美商高盛，

已經連續買了好幾週了。

這一週每日週轉率狀況

11/01周轉率0.20%。

11/02周轉率0.21%。

11/03周轉率0.13%。

11/04周轉率0.25%。

11/05周轉率0.24%。

這一週官股共買了3878張，

其中以彰銀與臺銀買最多，

而其餘則呈現少買少賣的情況。

1.

開發金於2021.11.03招開第三季法說會，

總經理龐德明表示，

年底前完成100％持股中國人壽後，

期許開發金2025年可成為前五大金控，

並維持兩位數股東權益報酬率。

而開發金控在今年第三季每股盈餘來到了2.05元，

以五年內的最高與最低第四季每股盈餘來估算，

可推估2021年開發金，

每股盈餘落於2.32~2.01區間，

保守估計抓2.15，

可以預估明年股息可以落在0.8~1.45之間，

以2021.11.05收盤14.15元換算，

年殖利率約為5.65%~10.24%，

這也是為什麼我最近一直強調和追蹤高股息的原因，

如果有在看我籌碼追蹤的都知道，

高股息成分股都會半年評估，

且布局預估隔年配息達到5%以上的公司，

並且是在0050與0051內，且每年穩定獲利。

價值投資在於提前看到公司未來前景，

並花時間等待公司獲利爆發，

這也是我持續繼續加碼的動力來源，

而且下檔風險低，

上檔獲利不只股息更有價差，

大不了多花五年存股，

但是成功轉型，

價差以及往後的股息就是更難想像的了。

2.

開發金：

前三季稅後淨利為307E，

在資產變化上，

現金較去年增加了740E，

負債增加了1030E，

主要為了中壽保險負債準備，

而股東報酬率今年來到了19.3%，

成長了1.96倍，

股利政策都較為穩定，

而中壽股利發放都要以主管機關核准，

所以往後的股利更容易受中壽影響；

中壽：

第三季稅後淨利較去年同期成長75%，

負債成本持續下降，維持正利差，

雖然整體保費減少，

但是初年度保費較去年成長，

也優於同業，

而負債成本也相較於同業是最低的，

而投資報酬率也較同期成長了0.6%；

凱基銀行：

不論在淨收益還是稅後淨利都是逐季提升，

並且聚焦高利差放寬，尤其是中小企業

而在大陸消金部分，今年就損益持平，

預期放款比例會成長；

中華開發資本：

主要九月認列約80E獲利來自總部大樓出售，

並將法定公積上繳開發金作為收購中壽的資金；

凱基證券：

今年獲利102E相當突出，

股東報酬率來到18.1%，

與同業相當，

而在淨收益上，

今年每一季都可以達到50E的水準。

詳細簡報如下網址所示：

開發金2021第三季法說會

而在十月營收推估上，

我們一樣以三年內的營收來推估：

開發金：

2020.10營收為：100.7E，

2019.10營收為：159.3E，

2018.10營收為：201.6E；

凱基證券：

2020.10營收為：21.18E，

2019.10營收為：17.76E，

2018.10營收為：8.97E；

凱基銀行：

2020.10營收為：9.68E，

2019.10營收為：12.2E，

2018.10營收為：5.54E；

中壽：

2020.10營收為：183E，

2019.10營收為：244.2E，

2018.10營收為：288.6E；

開發資本：

2020.10營收為：-1.18E，

2019.10營收為：-0.84E，

2018.10營收為：-9.73E；

藉由上述數據，

我們可以預測開發金2021.10月營收，

大概可以開在100E~250E左右。

3.

在ETF部分：

元大：

0051持有張數為1358張，佔比為3.10%。

0055持有張數為2726張，佔比為4.30%。

0056持有張數為28.4W張，佔比為3.47%。

006203持有張數為313張，佔比為0.57%。

00713持有張數為3232張，佔比為1.08%。

00850持有張數為6214張，佔比為0.85%。

國泰：

00701於6月底時持有9769張，佔比為3.08%；

於10月22日時張數降低至0張，佔比為0%。

00878於6月底時持有5.7W張，佔比為3.55%；

於11月05日時提升張數到8.47W張，佔比為3.94%。

ETF部分，

元大這七週光是0056就加碼了10.4W張，

而國泰部份則是出清與少量加碼。

圖片皆擷取於新聞公開資訊與Goodinfo，

以上分享，切勿跟單，損益自負！