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不會有人保守而大富大貴,卻有人因為太過衝而導致破產。

 

Will不擅長打麻將,

但是當你打麻將拿不到好牌時,

就是守住不讓別人胡牌為主要目標,

慢慢湊出自己的牌,

或是捨棄自己想胡的牌,

改湊齊他牌組,

這就是在投資我們可以運用的心法,

就是先守住穩定,

等投資的經驗和技能進步後,

再慢慢往更高的操作模式去運作,

先守住,才有辦法贏,

就和烏俄戰爭一樣,

守久了,比持久賽,

終究會有轉機和好成績,

但是也要守對方向,

如果朝著錯誤的方向一直投資和防守,

有時候彈盡糧絕,

也會成為壓垮你駱駝最後的一根稻草!

 

2020年開始股市熱絡,

很多股市菜雞進到股市中投機,

他們犯的錯誤都是股市中很常見的錯誤,

但那時FED降息,全球政府瘋狂印鈔票,

股市在大量資金湧入下,全面性的大漲,

因為很多股市菜雞都沒有任何的股市經驗,

他們瘋狂起來是很恐怖的,

這就造成了過去兩年很多投機股的狂飆,

今年在FED升息的情況下,

股市下跌了4千至五千點,

目前成交量維持在低檔,

很多股市菜雞們就被迫出局了,

今年在FED快速升息下,

預計到年底還會有一些菜雞受不了被清出市場,

接下來就是回歸正常的股市,

在股市中投資理論上就是穩贏的,

只要你不要買到沒有價值的公司,

或是不要買到股價距離淨值太遠的公司,

理論上股市單純用時間就能穩贏,

但很多散戶進到股市中就是為了投機,

為了快速發大財,

那些人會在接下來的行情中感到很痛苦。

 

開發金短中長線分析

 

2022/09/16這週,

持有400張以上的人共有2131人。

持有400張以下的人共有857356人。

持有十張以下的奈米戶則有699027人。

一千張以上大戶有783人。

 

2022/09/08這週,

持有400張以上的人共有2140人。

持有400張以下的人共有857709人。

持有十張以下的奈米戶則有699163人。

一千張以上大戶有786人。

 

從2022/09/08至2022/09/16日一週後。

十張以下奈米戶增加了-136人。

一千張以上大戶增加了-3人。

整體股東人數增加了-362人。

股價從13.05來到這週收盤13.10。

 

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這一週變化,

外資持股從22.9%來到23.0%,

這週呈現買入2550張,

投信部分這週總共買入1414張。

 

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這週關鍵卷商有以下:

 

新加坡商瑞銀

+13.20(8925)

瑞士信貸

+13.27(5932)

花旗環球

+13.19(4633)

富邦

+13.19(3239)

國泰

+13.16(2304)

凱基-台北

+13.21(1419)

中國信託-嘉義

+13.25(1197)

港商法國興業

+13.11(910)

 

港商麥格理

-13.09(8807)

美商高盛

-13.18(7047)

台灣摩根士丹利

-13.16(5492)

美林

-13.16(1927)

群益金鼎-北高雄

-13.16(1467)

元大

-13.13(1061)

永豐金

-13.11(1049)

玉山-南京東路

-13.25(896)

 

瑞士信貸繼上週繼續買入,

均價為13.10(18041);

新加坡商瑞銀繼上週繼續買入,

均價為13.14(14646),

而元大/台灣摩根士丹利/美林,

則繼續賣出。

 

這週每日週轉率狀況

09/12周轉率0.15%。

09/13周轉率0.12%。

09/14周轉率0.19%。

09/15周轉率0.15%。

09/16周轉率0.25%。

 

這週官股共買了-789張,

其中合庫買最多。

這是官股加碼第十八週後,

微幅賣出的一週。

 

1.

開發金八月EPS0.11元,

 

八月營收如下:

開發金為:98.48E,

相較於上個月成長25.1%,

累積營收為922.8E;

 

凱基銀行為:12.33E,

相較於上個月成長-11.3%,

累積營收為92.2E;

 

凱基證券為:19.32E,

相較於上個月成長42.6%,

累積營收為137E;

 

中壽為:242.7E,

相較於上個月成長21.5%,

累積營收為1706E;

 

開發資本為:0.645E,

相較於上個月成長-92.8%,

累積營收為-1.29E。

 

還有四個月,

開發資本今年累積營收可以不要有赤字,

就算是一大進步的!

 

財報在分析和判斷調整時,

一定要把同類型的拿出來看看,

你才有辦法知道同行之間的差異性,

找出投資的價格合理性。

我們把前五大金融股拿來做比較:

 

2022年第一季:

 

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2022年第二季:

 

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第一季開發金淨值為14.22,

第二季開發金淨值為10.12,

衰退28.83%;

 

第一季富邦金淨值為64.3,

第二季富邦金淨值為46.76,

衰退27.28%;

 

第一季國泰金淨值為51.33,

第二季國泰金淨值為29.9,

衰退41.75%;

 

第一季中信金淨值為20.94,

第二季中信金淨值為17.33,

衰退17.24%;

 

第一季元大金淨值為22.02,

第二季元大金淨值為19.97,

衰退9.31%;

 

第一季開發金每股盈餘為0.58,

第二季開發金每股盈餘為0.23,

衰退60%;

 

第一季富邦金每股盈餘為3.94,

第二季富邦金每股盈餘為1.86,

衰退53%;

 

第一季國泰金每股盈餘為2.6,

第二季國泰金每股盈餘為1.03,

衰退60%;

 

第一季中信金每股盈餘為0.84,

第二季中信金每股盈餘為0.39,

衰退54%;

 

第一季元大金每股盈餘為0.51,

第二季元大金每股盈餘為0.43,

衰退16%;

 

只要和大宗防疫保單有關的金融股,

衰退率都比較顯著,

不過要留意資本適足率與淨值的狀況,

因為資本適足率及淨值比率,

是監理保險公司清償能力,

其中兩個衡量指標,

尚非保險公司財務健全與否之唯二指標,

但是資本適足率高承擔風險能力也較佳,

這時候可以參考保險負債準備淨變動的數值,

以及保險估價造成的淨值的變動數值。

 

2.

2020~2021年因為covid-19/FED持續降息,

才造成資金寬鬆,

這是非常態的,

2022年初到7月中,

就是把一些股市菜雞掃出去的期間,

現在還有一些命懸一線的,

大概也會在年底前被掃光,

很多菜雞沒有經歷過股市真正的面貌,

所以他們會去買生技股或是投機股這種東西,

會去買鋼鐵,面板,航運,

航空,生技,新藥,防疫…等類股,

這些就是歸在投機,

在上漲時很快,下跌時也很快,

買這種股票,

各大板上航海王就示範給你看了,

在200元獲利了結後,就不會再進去了,

就跑去買不動產或是豪宅了,

大部份的股市菜雞都會買上去再攤下來,

不論Will文章怎麼說,

他們還是會中價格錨定效應,

最終他們會發覺還不如股價不要漲上去,

不然漲上去再跌下來一趟,

成本本來50元,

最後攤上了身家,

股價最高400元,

攤下來平均成本250元,

現在股價剩12X元,

重點是還會再跌,

而且一輩子漲不回去,

唯有真正經歷過一個多空循環的人,

才有資格稱得上是股市贏家。

股市大多頭能賺錢的散戶,

僅是豬在風口上都能飛上天,

現在還能賺錢並且存活下來的人,

才是厲害的人,

在2020~2021年之間進股市的人,

這些其實就是看股市熱,

想進來湊熱鬧的,

後面發覺原來股市不是他想的這麼回事,

感覺好像賺不到錢,

而且動不動就大賠,

尤其是在2021年後才進股市的人,

機乎很快就會出局,

等到今年底如果還能在股市中存活的人,

就是屬於比較有一點實力的人,

2022年讓一些人了解股市的殘酷。

投資的原理就是這麼簡單,

在股市中會無數次的一直上演,

每次都一模一樣,

有人會覺得Will好像上漲下跌都沒感覺,

其實也不是,

就只是單純做很穩定的長期價值投資,

而投資想要長久不敗,

選到的標的就是要能持續賺錢,

有競爭力,有淨值,

這樣就能擺脫上面的困境,

這也是為甚麼Will和一些忠實粉絲能一直活的好好的原因。

 

3.

元大:

0050持有張數為15.79W張,佔比為0.86%。

0055持有張數為6447張,佔比為4.85%。

006203持有張數為354張,佔比為0.73%。

00713持有張數為7512張,佔比為0.87%。

00850持有張數為7388張,佔比為0.96%。

 

國泰:

00878於2021年6月底時持有5.7W張,佔比為3.55%;

於09月16日時持有張數到19.07W張,佔比為2.32%。

00736於2021年12月時張數為47張,佔比為0.45%;

於09月16日時張數為31張,佔比為0.27%。

這週元大/國泰ETF大部分都是加碼,

其他沒什麼特別的。

 

圖片皆擷取於新聞公開資訊與Goodinfo,

以上分享,切勿跟單,損益自負!

 

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