Will-Rich Fish🐟

「專注本業，閒錢投資」，

你在投資路上會相對心態穩定，

你也比較不會被股價影響到心情，

而做出非理性的決定！

 

慢慢戰爭與防疫險的認列開始稀釋金融的獲利，

以及烏俄戰爭讓金融市場交易持續萎縮，

可以看到五月所有金融股繼續下探營收，

獲利空間稀釋的非常明顯，

但是中壽還是處於穩定的，

並沒有其他金融股非常劇烈的衰退，

所以這部分，

並沒有被防疫保單的理賠而影響！

持續是很難的一件事情，

要想辦法克服與適應。

我每週不斷持續寫文章和統計籌碼，

分析各項數據，以及觀察市場，

去收斂資訊不對等造成的延遲判斷，

持續在檢視自己的投資思路與市場變化，

看起來好像一層不變，

但是實際上，

我每個禮拜都在對每週的股市，

做操作與心態上調整，

堅定自我的心理來自於自己的動力，

這也是持之以恆的重要性。

而投資成功三要素包含以下：

資金、知識與時間，缺一不可，

除了參與市場以及省思和思考外，

沒有其他捷徑與更好的方法了。

 

開發金短中長線分析

 

2022/06/10這週，

持有400張以上的人共有2116人。

持有400張以下的人共有834287人。

持有十張以下的奈米戶則有684194人。

一千張以上大戶有796人。

 

2022/06/02這週，

持有400張以上的人共有2109人。

持有400張以下的人共有831896人。

持有十張以下的奈米戶則有682299人。

一千張以上大戶有797人。

 

從2022/06/02至2022/06/10日一週後。

十張以下奈米戶增加了1895人。

一千張以上大戶增加了-1人。

整體股東人數增加了2398人。

股價從15.80來到這週收盤15.85。

這週股價最高來到16.20元，

最低來到15.70元，

最後較上週上漲0.05元。

 

這一週變化，

外資持股從19.4%來到19.2%，

這週呈現賣出23265張，

投信部分，這週則小買小賣，

總共買入62張，

(0050偷偷加碼了快2萬張)，

投信連兩週賣出後，

終於開始轉買。

 

這週關鍵卷商有以下：

 

凱基-台北

+15.98(1840)

元富-新興

+16.06(1539)

國泰

+16.02(1263)

元大

+15.98(1238)

元大-豐原前站

+15.91(1205)

凱基-市政

+15.92(1059)

永豐金-萬盛

+16.00(968)

 

摩根大通

-15.97(7604)

美商高盛

-15.94(6898)

台灣匯立

-15.95(2672)

富邦-宜蘭

-16.03(2219)

法銀巴黎

-15.96(1917)

台灣摩根士丹利

-15.90(1596)

永豐金

-15.90(1592)

 

這週外資繼續大賣，

所有外資好像是講好，

一起倒貨賣起來，

但是股價卻沒有被賣下去，

不知道是誰在撐股價呢？

我們可以看到下圖，

 

 

今年初一路買到現在的，

基本上都是賠錢了，

所以這段籌碼一定是非常鬆動的，

而股價就會有非理性的調整；

我們在把時間拉到去年一月，

股價還在10塊時的籌碼，

我們可以看到在15塊以下，

籌碼大概佔了58.26%，

 

可以看到這段的籌碼佔了股本的一半，

基本上就是可以承受非理性下跌的因素之一，

如果股價低於淨值和眾多籌碼的支撐點，

那勢必會撐住股價，

不會再繼續非理性的往下跌，

其實我之前在投資彩晶的時候，

如果股價一直盤整都沒明顯向上，

我會去確認籌碼，

看在這個價位上，

是不是已經有足夠的籌碼去支撐價格，

有的話接下來就是等待營收的轉好，

就會有不錯的股價反應了！

 

這週每日週轉率狀況

06/06周轉率0.17%。

06/07周轉率0.17%。

06/08周轉率0.11%。

06/09周轉率0.14%。

06/10周轉率0.14%。

 

這週官股共買了1782張，

其中合庫與兆豐買最多。

這是官股持續加碼第七週。

 

1.

 

這週開發金公布五月營收，

我們可以看到：

 

2022開發金：89.56E；

2021開發金：124.7E；

2020開發金：102.4E；

 

2022凱基銀行：10.03E；

2021凱基銀行：9.06E；

2020凱基銀行：10.17E；

 

2022凱基證券：14.15E；

2021凱基證券：16.74E；

2020凱基證券：16.98E；

 

2022中壽：204.8E；

2021中壽：248.5E；

2020中壽：196.4E；

 

2022開發資本：-2.16E；

2021開發資本：3.18E；

2020開發資本：-1.56E；

 

其實整體來說，

可以看到證券業與壽險業在獲利表現上，

今年都較往年衰退，

然後開發資本，

也較往年衰退，

而且今年累積月營收為-7.36E，

從2018年來看到現在，

是目前賠最多的一年，

如果中壽沒有百分之百獲利，

今年開發金可能EPS有1應該會很難！

 

同步我們也可以看到五月EPS只增加0.02，

真的有跌破Will的眼鏡了！！！

雖然看同業大概衰減幅度跟富邦差不多，

就是與前個月比大概是4倍左右的衰退，

原本上個月預估今年最壞就是這樣了，

看來比我想到又再糟了一些，

可能要以每個月大概獲利0.02去估了，

在接下來的七個月內，

假設都是0.02的情況下，

大概一整年就是0.69+0.14了，

非常悲觀的評估方式，

如果配息率落在六至七成，

明年大概配0.5~0.58左右，

要配到1元的可能性，

比較可能沒有機會，

除非下半年戰爭可以趨緩，

金融市場可以回復穩定且復甦，

才有機會讓壽險和證券業重新獲利。

 

這時候就有人問Will了，

如果已經知道今年不好，

明年殖利率也不會好，

那我是不是該賣掉等低點再接呢？

我一樣老話一句，

你如果不在市場，

你就沒有機會參與市場，

我的操作方法永遠都只有一種，

就是by and hold，

（我的證券戶股票資產是每年持續成長的）

再加上，資金分批布局與加碼，

有持續看Will文章和IG的，

都知道Will也有18塊以上的開發金，

我大概一個月分配買進的張數不會超過五張，

我一年可以操作繼續加碼的金額，

大概就是抓40~60張的開發金，

看到我覺得不錯的價位，

我就會買比較多，

所以如果你不相信開發金後續五到十年的成長，

那可以趁這次跌幅還沒到低點，

趕快先賣出，

但是如果你還有資金，

願意相信開發金後續的成長，

那就花點時間去持有他，

然後每年大概給你0.5~1塊的利息，

以這週收盤來看，殖利率還有3.15~6.31%，

保底還比銀行利息高，

當然你也可以找資金效率高的地方去調整，

只是當開發金股價開始向上的時候，

如果你不在裡面，

就又要去追價了，

這一來一回真的划算嗎？

值得各位投資人去思考了！

 

2.

美股週五狂瀉800多點，

看來週一有機會可以撿便宜，

但是上漲及下跌對我來說都沒有影響，

也就是說，每天開發金的漲或跌，

並不會決定我長線投資的對或錯，

這也是為什麼我可以每週保持冷靜，

去觀察和收集法人以及籌碼的行為，

一般人如果玩短線，

如果猜錯個幾次，

很快心理面就垮了，

之後要贏他的錢就會變的很容易，

我常和大家說，你如果在股市中把錢輸給我，

你是別想有機會贏回去，

我每一次的決策機乎都是穩贏的，

過程中我不會每天在那猜大猜小，

所以我的心態會很健全，

而且我透過時間就能穩贏，

我從投資初期就知道要做長線，

所以短進短出的策略我很少去操作，

而長線也能透過時間去化解風險，

這也是為什麼我每一次的投資都是穩贏的原因，

包含（前面的投資：宏碁/鴻海/安集/彩晶...等），

之前我說過，我在當短線投機客時，

最害怕的人就是懂基本面，產業面，

然後心理面又很健全，

不恐慌，也不貪婪，每天也不交易，

可以持有五年，十年的這種人，

就算我是股市天選之人，

我在短線也無法贏走你任何一毛錢，

當你像我一樣當長線的投資者後，

建立好的心態，

你才有可能每天或每週像我這樣觀察市場的行為，

時間久了後，你自然就會變強，

一般人買了股票後，

每天就在那幻想自己的意志力能影響股價，

每天死盯著電腦或是手機上的報價，

其實那都沒有用，

你可以透過籌碼面去觀察外資群，投信的行為，

你可以透過長時間去了解他們的行為，

未來有機會當投機客時，

你才有能耐制定策略打敗他們。

 

3.

元大：

0050持有張數為14.03W張，佔比為0.91%。

0055持有張數為6843張，佔比為5.61%。

006203持有張數為348張，佔比為0.77%。

00713持有張數為5381張，佔比為0.93%。

00850持有張數為7327張，佔比為1.1%。

 

國泰：

00878於2021年6月底時持有5.7W張，佔比為3.55%；

於06月10日時持有張數到12.34W張，佔比為2.60%。

00736於2021年12月時張數為47張，佔比為0.45%；

於06月10日時張數為31張，佔比為0.31%。

 

這週ETF0050又增加持股了，

其他沒什麼特別的。

 

圖片皆擷取於新聞公開資訊與Goodinfo，

以上分享，切勿跟單，損益自負！