Will-Rich Fish🐟

不會有人保守而大富大貴，卻有人因為太過衝而導致破產。

 

Will不擅長打麻將，

但是當你打麻將拿不到好牌時，

就是守住不讓別人胡牌為主要目標，

慢慢湊出自己的牌，

或是捨棄自己想胡的牌，

改湊齊他牌組，

這就是在投資我們可以運用的心法，

就是先守住穩定，

等投資的經驗和技能進步後，

再慢慢往更高的操作模式去運作，

先守住，才有辦法贏，

就和烏俄戰爭一樣，

守久了，比持久賽，

終究會有轉機和好成績，

但是也要守對方向，

如果朝著錯誤的方向一直投資和防守，

有時候彈盡糧絕，

也會成為壓垮你駱駝最後的一根稻草！

 

2020年開始股市熱絡，

很多股市菜雞進到股市中投機，

他們犯的錯誤都是股市中很常見的錯誤，

但那時FED降息，全球政府瘋狂印鈔票，

股市在大量資金湧入下，全面性的大漲，

因為很多股市菜雞都沒有任何的股市經驗，

他們瘋狂起來是很恐怖的，

這就造成了過去兩年很多投機股的狂飆，

今年在FED升息的情況下，

股市下跌了4千至五千點，

目前成交量維持在低檔，

很多股市菜雞們就被迫出局了，

今年在FED快速升息下，

預計到年底還會有一些菜雞受不了被清出市場，

接下來就是回歸正常的股市，

在股市中投資理論上就是穩贏的，

只要你不要買到沒有價值的公司，

或是不要買到股價距離淨值太遠的公司，

理論上股市單純用時間就能穩贏，

但很多散戶進到股市中就是為了投機，

為了快速發大財，

那些人會在接下來的行情中感到很痛苦。

 

開發金短中長線分析

 

2022/09/16這週，

持有400張以上的人共有2131人。

持有400張以下的人共有857356人。

持有十張以下的奈米戶則有699027人。

一千張以上大戶有783人。

 

2022/09/08這週，

持有400張以上的人共有2140人。

持有400張以下的人共有857709人。

持有十張以下的奈米戶則有699163人。

一千張以上大戶有786人。

 

從2022/09/08至2022/09/16日一週後。

十張以下奈米戶增加了-136人。

一千張以上大戶增加了-3人。

整體股東人數增加了-362人。

股價從13.05來到這週收盤13.10。

 

 

這一週變化，

外資持股從22.9%來到23.0%，

這週呈現買入2550張，

投信部分這週總共買入1414張。

 

 

這週關鍵卷商有以下：

 

新加坡商瑞銀

+13.20(8925)

瑞士信貸

+13.27(5932)

花旗環球

+13.19(4633)

富邦

+13.19(3239)

國泰

+13.16(2304)

凱基-台北

+13.21(1419)

中國信託-嘉義

+13.25(1197)

港商法國興業

+13.11(910)

 

港商麥格理

-13.09(8807)

美商高盛

-13.18(7047)

台灣摩根士丹利

-13.16(5492)

美林

-13.16(1927)

群益金鼎-北高雄

-13.16(1467)

元大

-13.13(1061)

永豐金

-13.11(1049)

玉山-南京東路

-13.25(896)

 

瑞士信貸繼上週繼續買入，

均價為13.10(18041)；

新加坡商瑞銀繼上週繼續買入，

均價為13.14(14646)，

而元大/台灣摩根士丹利/美林，

則繼續賣出。

 

這週每日週轉率狀況

09/12周轉率0.15%。

09/13周轉率0.12%。

09/14周轉率0.19%。

09/15周轉率0.15%。

09/16周轉率0.25%。

 

這週官股共買了-789張，

其中合庫買最多。

這是官股加碼第十八週後，

微幅賣出的一週。

 

1.

開發金八月EPS0.11元，

 

八月營收如下：

開發金為：98.48E，

相較於上個月成長25.1%，

累積營收為922.8E；

 

凱基銀行為：12.33E，

相較於上個月成長-11.3%，

累積營收為92.2E；

 

凱基證券為：19.32E，

相較於上個月成長42.6%，

累積營收為137E；

 

中壽為：242.7E，

相較於上個月成長21.5%，

累積營收為1706E；

 

開發資本為：0.645E，

相較於上個月成長-92.8%，

累積營收為-1.29E。

 

還有四個月，

開發資本今年累積營收可以不要有赤字，

就算是一大進步的！

 

財報在分析和判斷調整時，

一定要把同類型的拿出來看看，

你才有辦法知道同行之間的差異性，

找出投資的價格合理性。

我們把前五大金融股拿來做比較：

 

2022年第一季：

 

 

2022年第二季：

 

 

第一季開發金淨值為14.22，

第二季開發金淨值為10.12，

衰退28.83%；

 

第一季富邦金淨值為64.3，

第二季富邦金淨值為46.76，

衰退27.28%；

 

第一季國泰金淨值為51.33，

第二季國泰金淨值為29.9，

衰退41.75%；

 

第一季中信金淨值為20.94，

第二季中信金淨值為17.33，

衰退17.24%；

 

第一季元大金淨值為22.02，

第二季元大金淨值為19.97，

衰退9.31%；

 

第一季開發金每股盈餘為0.58，

第二季開發金每股盈餘為0.23，

衰退60%；

 

第一季富邦金每股盈餘為3.94，

第二季富邦金每股盈餘為1.86，

衰退53%；

 

第一季國泰金每股盈餘為2.6，

第二季國泰金每股盈餘為1.03，

衰退60%；

 

第一季中信金每股盈餘為0.84，

第二季中信金每股盈餘為0.39，

衰退54%；

 

第一季元大金每股盈餘為0.51，

第二季元大金每股盈餘為0.43，

衰退16%；

 

只要和大宗防疫保單有關的金融股，

衰退率都比較顯著，

不過要留意資本適足率與淨值的狀況，

因為資本適足率及淨值比率，

是監理保險公司清償能力，

其中兩個衡量指標，

尚非保險公司財務健全與否之唯二指標，

但是資本適足率高承擔風險能力也較佳，

這時候可以參考保險負債準備淨變動的數值，

以及保險估價造成的淨值的變動數值。

 

2.

2020~2021年因為covid-19/FED持續降息，

才造成資金寬鬆，

這是非常態的，

2022年初到7月中，

就是把一些股市菜雞掃出去的期間，

現在還有一些命懸一線的，

大概也會在年底前被掃光，

很多菜雞沒有經歷過股市真正的面貌，

所以他們會去買生技股或是投機股這種東西，

會去買鋼鐵，面板，航運，

航空，生技，新藥，防疫…等類股，

這些就是歸在投機，

在上漲時很快，下跌時也很快，

買這種股票，

各大板上航海王就示範給你看了，

在200元獲利了結後，就不會再進去了，

就跑去買不動產或是豪宅了，

大部份的股市菜雞都會買上去再攤下來，

不論Will文章怎麼說，

他們還是會中價格錨定效應，

最終他們會發覺還不如股價不要漲上去，

不然漲上去再跌下來一趟，

成本本來50元，

最後攤上了身家，

股價最高400元，

攤下來平均成本250元，

現在股價剩12X元，

重點是還會再跌，

而且一輩子漲不回去，

唯有真正經歷過一個多空循環的人，

才有資格稱得上是股市贏家。

股市大多頭能賺錢的散戶，

僅是豬在風口上都能飛上天，

現在還能賺錢並且存活下來的人，

才是厲害的人，

在2020~2021年之間進股市的人，

這些其實就是看股市熱，

想進來湊熱鬧的，

後面發覺原來股市不是他想的這麼回事，

感覺好像賺不到錢，

而且動不動就大賠，

尤其是在2021年後才進股市的人，

機乎很快就會出局，

等到今年底如果還能在股市中存活的人，

就是屬於比較有一點實力的人，

2022年讓一些人了解股市的殘酷。

投資的原理就是這麼簡單，

在股市中會無數次的一直上演，

每次都一模一樣，

有人會覺得Will好像上漲下跌都沒感覺，

其實也不是，

就只是單純做很穩定的長期價值投資，

而投資想要長久不敗，

選到的標的就是要能持續賺錢，

有競爭力，有淨值，

這樣就能擺脫上面的困境，

這也是為甚麼Will和一些忠實粉絲能一直活的好好的原因。

 

3.

元大：

0050持有張數為15.79W張，佔比為0.86%。

0055持有張數為6447張，佔比為4.85%。

006203持有張數為354張，佔比為0.73%。

00713持有張數為7512張，佔比為0.87%。

00850持有張數為7388張，佔比為0.96%。

 

國泰：

00878於2021年6月底時持有5.7W張，佔比為3.55%；

於09月16日時持有張數到19.07W張，佔比為2.32%。

00736於2021年12月時張數為47張，佔比為0.45%；

於09月16日時張數為31張，佔比為0.27%。

這週元大/國泰ETF大部分都是加碼，

其他沒什麼特別的。

 

圖片皆擷取於新聞公開資訊與Goodinfo，

以上分享，切勿跟單，損益自負！